外汇系统基础-汇率篇


简要介绍外汇汇率一些常识,外汇牌价的制作,及现汇买入卖出价、现钞买入卖出价有什么区别

首先,先介绍一下基本汇率概念,汇率:又称汇价,是指两种不同货币之间的比价,即交换比率 。比如:美元/日元=118.45,表示1美元可以兑换118.45日元。(这里顺便提一下,兑换和对换的区别,兑换即表示不同种货币间的等值交换,比如1美元可以兑换6.8元人民币;对换则只是普通意义上的交换)。

汇率还有如下一些常识:

1、汇率由五位有效数字组成

2、从右向左数起,第一位称为“X个点”,它是构成汇率变动的最小单位,第二位称为“X十个点”,如此类推

3、前三位称为大码,后两位称为小码

4、汇率最小变动的单位叫点

5、间接汇率点值是固定不变的,一点10美元

6、直接汇率点值不固定,随市场行情变动

 经授权的国内商业银行或者国外银行分行都可以经营外汇买卖或者办理结售汇业务(具体结售汇介绍另开篇讲述,结汇指外币兑换人民币;售汇指人民币兑换外币)。

每个银行提供外汇买卖服务无非都是要通过汇率差来赚钱,在做具体外汇买卖或者结售汇交易的时候,就需要有这么一个不同货币间的比价数据,我们称其为外汇牌价表。

那么每个银行的外汇牌价表是怎么制作出来的呢?中国人民银行于每个工作日闭市后公布当日银行间外汇市场美元等交易货币对人民币的收盘价,作为下一个工作日该货币对人民币交易的中间价(也成为基准汇率)。各家银行再根据此基准汇率算出成本汇率、最终报价汇率,以人民币直接标价方法,即以一定数量的外币折合多少人民币挂牌公布。

如下表所示:

币种

交易单位

中间价

现汇买入价

现钞买入价

卖出价

美元(USD)

100

625.55

624.30

619.29

626.80

港币(HKD)

100

80.69

80.53

79.96

80.85

欧元(EUR)

100

852.12

848.71

821.87

855.53

英镑(GBP)

100

1048.98

1044.78

1011.74

1053.18

日元(JPY)

100

6.14

6.12

5.92

6.16

常见外汇牌价表

这里面的买入、卖出都是站在银行角度来看的。

现汇买入价指银行买入客户手中的外币现汇的价格,现汇你是不可取现的哦,可以理解为是国外账户汇款进你的国内账户的外币兑换成人民币的价格,钱还在账户里面,只是币种变了。

现钞买入价是指顾客向银行存入外币现钞的价格。由于外币现钞不能在本国市场上流通,需要将外币现钞运往货币的发行国才能利用。而银行买入的外国的钞票,要经过一定的时间,积累到一定数额以后,才能将其运送并存入外国银行调拨使用,在此以前买进钞票的银行要承受一定的利息损失;将现钞运送并存入外国银行的过程中还有运费、保险费等支出,银行的这些损失及费用开支转由卖出钞票的客户承担,所以现钞买入价比外汇卖出价低很多。

卖出价 指 现汇卖出价和现钞卖出价,一般情况下这两个是相同的。 卖出价是指银行将外币卖给客户的牌价,也就是客户到银行购汇时的牌价。

一般情况下: 现钞卖出价>=现汇卖出价>现汇买入价>现钞买入价。

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